Kedy sa oplatia dobrovoľné príspevky: zladiť daňové stimuly, poplatky a horizont, nezabudnúť na likviditu a rezervu.
Značka: poplatky
Tretí pilier v skratke: daňové a motivačné mechanizmy, úloha zamestnávateľa, poplatky a obmedzenia likvidity.
Porovnanie penzijných fondov a ETF: náklady vs. flexibilita, automatizácia sporiva a praktické kompromisy pre penzistu.
Životnocyklické fondy automaticky znižujú riziko s vekom; kedy dávajú zmysel, aké majú poplatky a na čo si dať pozor.
Ako predávať portfólio po častiach: loty, FIFO vs. priemer a daňové/poplatkové dôsledky s dôrazom na evidenciu.
Ročný pension audit v 10 krokoch: od poplatkov cez alokáciu po dane a aktualizáciu cieľov podľa reality.
Ako si vybrať nezávislého odborníka: správne otázky, model odmeňovania a zmluva, ktorá minimalizuje konflikty záujmov.
ESG v penzii: zosúladenie hodnôt s výnosom a rizikom, vplyv filtrov na diverzifikáciu a náklady.